一天之内成功堵截两起新型诈骗 兴业银行南京分行守护老百姓“钱袋子”

执扇问佳人

近日，兴业银行南京分行连续堵截两起诈骗案件，守住了老百姓的“钱袋子”，帮老年客户成功挽回了“养老钱”。

3月3日上午，客户陈先生在一男子陪同下，到兴业银行南京六合支行办理跨行汇款，金额为30万元。该行柜面经办人员在审核汇款单据时发现，该笔汇款的收款人为某结算服务公司，且未填写汇款用途。出于职业敏感性和安全意识，柜员立即向会计主管报告，并一起进一步向陈先生核实汇款用途以及收款人等信息。在交谈过程中，陈先生的回答前后矛盾。陈先生还补充到，他之前就在陪同男子的指导下投资过一笔理财，已收到部分收益。会计主管便要求陪同男子出示身份证件或提供陈先生子女的联系方式，该男子情绪激动，责备该员工是否在“查户口”。据此，会计主管初步判定这是一起专门针对老年人的理财诈骗，于是便立即暗示柜员以审核资料为理由拖延时间，同时迅速报了警。

民警闻讯后迅速赶到，与支行人员一起再次为陈先生分析了其中的陷阱，并告诉陈先生，他投资的北京某投资管理公司已经被公告参与非法集资，经营状态异常。最终，在多方的共同解释和劝说下，陈先生认清了这场骗局的真面目，放弃了汇款，陪同男子也被警方带走做进一步调查。离开前，陈先生连声向警方和支行的人员表示感谢。

无独有偶，当天中午，类似的骗局同样在兴业银行无锡城南支行上演，也同样被机警的银行工作人员识破。一位老年客户急匆匆来到支行柜面，将一张事先写明收款人姓名、账号、用途的纸条递给厅堂人员，要求向指定账户汇69800元。经办业务的柜员发现，纸条的收款人为上海某科技发展有限公司，便耐心询问客户汇款用途。当听到客户回答“是教炒股的，转账的是学费”后，当班柜员迅速警觉起来。随后，柜员对客户进行了安抚，并与会计主管一同搜索了相关信息，发现多条信息指证该公司的“炒股课”实为骗局。柜员将这一情况告知客，劝说他打消汇款念头，但客户却坚持要求办理转账。会计主管立即拨打了110报警电话。5分钟后，两位民警赶到网点，与支行人员一起劝说客户，最终并将客户劝离网点。后经公安部门跟踪了解，判断该起事件为网络诈骗，客户也终于醒悟，并请民警同志向网点人员转达了感谢之意。

据了解，自2022年12月《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式实施以来，兴业银行南京分行积极响应相关工作要求，持续组织开展反诈普法宣传活动，进一步提升客户和员工识诈防诈“免疫力”，有效堵截了多起电信网络诈骗，帮助客户挽回大额经济损失。自2023年以来，该行堵截的涉诈案件共计162起，5名员工因表现突出获得公安机关颁发的“见义勇为”证书，2人获得书面表扬。此外，该行还荣获2022年度南京市内保系统先进集体。

兴业银行南京分行相关负责人表示，该行将持续贯彻落实国务院、公安机关、监管部门对银行业金融机构打击治理电信网络诈骗犯罪相关工作要求，压实主体责任，强化风险管理，优化账户服务，完善构建“上下联动、广泛参与、共同行动”的长效宣传机制，将打击治理电信网络诈骗犯罪宣传工作常态化，不断提升反诈防控工作质效，牢牢守护人民群众的“钱袋子”。