一则成功堵截个人涉诈账户开立的案例

太灵通政企

2024年4月18日下午，客户廖某持台湾居民来往大陆通行证到兴化昭阳支行办理银行卡开卡业务。工作人员对客户廖某开展尽职调查，详细询问客户相关信息，发现其提供的工作证明为泰州某公司出具，但所填居住地为兴化某小区，客户廖某表示公司派其来兴化地区拓展业务，问其将在兴化居住多久，客户廖某神色慌张，含糊其辞，称会居住一段时间，工作同时顺便游玩，要求办卡用作发工资。

此时，现场主管已对客户身份存疑。因我行系统无法识别台湾居民来往大陆通行证真伪，只有通过人工鉴定，加之廖某是非大陆居民且为新客户，需要填写个人税收身份证明文件，所以网点一边对照标准仔细核对证件，一边就纳税人识别号如何填写问题咨询支行业务管理部督导员。在通话过程中，支行微信工作群中收到一条公安局协办案件线索，称有3名涉嫌诈骗的持台湾证件华裔男子，近期将到网点开户，要求我行仔细核查，不符合开户要求的拒绝开户，发现线索及时报告。收到这条信息后，结合现场情况，网点人员以“因对纳税人识别号如何填写存疑，我们需要向上级请教，请稍作休息等待回复”为由稳住客户廖某。同时联系兴化支行公安联络员，汇报该情况，16:15，公安人员到达网点，识别出廖某就是线索中的3名涉嫌诈骗的华裔男子之一，立即将其带离网点。我行员工严谨的工作作风、时刻警惕的风险防范意识赢得了公安人员的赞许，也为我行成功的避免了一起风险案件隐患。

虽然目前国家严厉打击电信诈骗，但诈骗事件仍然层出不穷。涉案账户作为用来汇集、转移诈骗资金的载体，如果从开户源头把控不严，不能准确识别客户，将会埋下不可预测的隐患，对国家安全、人民群众财产安全、我行的运营质量和声誉造成不可估量的损失。该案例中兴化昭阳支行网点人员充分履行开卡前的尽职调查，对客户的开户信息进行核实。正是这样严谨细致的有效识别，成功阻止了涉案账户的开立。

作者：张莹