一起成功拦截电信诈骗守护客户资金安全的案例

太灵通政企

2024年4月12日上午，一位女士行色匆匆的走进姜堰支行营业室，神情紧张地询问自己的银行卡状态是否正常，并要求转账2万元，大堂经理询问其转账原因，得知这位女士是某歌星的“铁粉”，但苦于无法买到演唱会门票，情急之下在网上找到一个“代购黄牛”，这位黄牛以押金为由，让这位女士给其转账3000元，而对方却以“银行卡异常”为由告诉该女士没有收到这笔转账。并让该女士又转了一次，在后续的一个多星期里，对方又以各种理由要求该女士继续转账，并称没有收到该女士的钱款，期间，还询问了她的个人身份信息。4月12日上午当天，对方再次要求该女士转一笔两万元的押金，等看完演唱会后退还。了解事情经过后，大堂经理察觉到该客户疑似受到电信诈骗，经过查询客户银行卡状态正常，并帮客户打印了转账流水记录，客户在大堂经理的帮助下终于理清思路，察觉自己可能遇到诈骗了，在大堂经理的建议下报警并前往派出所。当日下午该客户再次来到网点表示感谢，称在派出所报警过程中了解到原来不止她一位被这位所谓的“代购黄牛”诈骗，目前公安已受理。

近年来，新型诈骗套路层出不穷，一不小心就会落入犯罪分子的圈套。案例中，网点工作人员防诈骗意识强，准确识别被犯罪分子精心伪装后的诈骗手段，向客户耐心解释并服务好客户，安抚客户情绪，在解决银行卡的问题后能举一反三打印转账流水为客户提供报案证据，提醒客户提高警惕。

银行作为金融服务网点，不仅是服务客户的窗口，更是为客户守好资金的最后一道关卡，尤其对于着急转账，着急取钱的客户更为关注，“心中装满客户”，不只是一句口号。每日晨会的召开，反思工作、提升能力，让每一位员工都铭记在心。一直以来，我行都积极践行“以客户为中心”的服务理念，推出多项服务举措，切实服务群众，让每一位客户真切感受到温暖，做有温度的银行。

作者：刘尚文